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["银行业金融机构开业相关事项办理指南"]
["序号","办理事项","事项内容","办理依据","办理要求","承办部\t门","联系人","适用机构类型"]
["一、运营管理类项目"]
[1,"金融统计","金融统计业务\n(金融统计监测管理信息系统）","《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《金融统计管理规定》","1、加入“金融统计监测管理信息系统”的书面申请；\n2、本单位金融统计管理制度：包括统计岗位职责、统计工作流程、统计培训、统计检查、统计考核等方面的规章制度；\n3、统计工作职能部门、统计工作分管行级领导、统计职能部门领导、统计人员（包括A、B角）及其从业经历等相关信息；\n4、本单位会计科目与人民银行统计项目、指标的对应、归并关系；\n5、符合(金融统计监测管理信息系统）接口和编码规范要求的统计数据上报软件测试报告（全国性银行金融机构不需提交该报告）。","调查统计科","吴浩 2036960","银行业金融机构"]
[null,"支付结算","加入大小额支付系统（直接参与者）、网上支付跨行清算系统（直接接入）","1、中国人民银行关于印发《银行业金融机构加入、退出支付系统管理办法（试行）》的通知（银发〔2007〕384号）；2、《关于规范二代支付系统、昆明同城票据交换系统参与者准入、变更、退出等流程》（昆银支付函〔2022〕20号）；3、中国人民银行办公厅关于印发网上支付跨行清算系统相关管理办法的通知（银办法〔2010〕159号）","（一）初步申请\n1、申请接入系统的请示：对机构全称、机构注册所在地、支付结算业务状况、内部管理状况、人员配置状况、加入必要性、接入方式（直连）和支付系统行号信息等进行描述；\n2、营业执照、金融许可证复印件；\n3、防范和化解支付清算风险的预案；\n4、其他要求材料。\n（二）正式加入申请\n1、申请接入系统的请示：对工程实施、业务培训、内部控制及风险防范等准备情况进行说明（网上支付跨行清算系统还需正式行文）；\n2、支付系统应急处置方案；\n3、现场核实情况；\n4、申请表（一式三份）；\n5、中国人民银行规定的其他材料。","支付结算科","飞继虹2014157","符合支付系统直接参与者条件的法人银行业金融机构"]
[null,null,"大小额支付系统\n（间接参与者）","1、中国人民银行关于印发《银行业金融机构加入、退出支付系统管理办法（试行）》的通知（银发〔2007〕384号）；2、《关于规范二代支付系统、昆明同城票据交换系统参与者准入、变更、退出等流程》（昆银支付函〔2022〕20号）","1、申请表（一式三份，其省级管辖机构需提前在行名行号系统内生成行名行号）；\n2、金融业务许可证、营业执照复印件；\n3、涉及现场核实的相关证明材料；","支付结算科","飞继虹2014157","不符合直接参与者条件的银行业金融机构"]
[null,null,"网上支付跨行清算系统\n（代理接入）","中国人民银行办公厅关于印发网上支付跨行清算系统相关管理办法的通知（银办法〔2010〕159号）","1、申请接入系统的请示（内容包括但不限于：机构基本情况、接入方式、接入机构、代理行基本情况；12位的行号；网上支付业务情况，开户数、业务量、业务金额；内部管理状况，人员配置情况；加入网银的必要性）\n2、申请表（一式三份）；\n3、营业执照复印件；\n4、金融许可证复印件；\n5、XXX银行网上支付跨行清算系统业务管理办法；\n6、XXX银行网上支付跨行清算系统应急预案；\n7、XXXX银行业务连续性管理办法；\n8、支付清算系统代理清算协议；\n9、资金清算账户管理协议；\n10、代理业务结算备付金账户情况的说明；\n11、其他证明管理水平的相关材料。(例如：信息安全管理办法等)","支付结算科","飞继虹2014157","可以开展网上银行业务的法人银行业金融机构。（附件2-6必须提供，附件7-10可选择性提供\n制度性材料如果有正式发文的提供发文，未发文的提供加盖红章的扫描件\n制度性文件如没有专门针对网上支付跨行清算系统的，但在支付大类业务管理制度中有相关内容的可以用支付大类业务的制度替代，如：XXX银行支付系统应急预案）"]
[null,null,"人民币银行结算账户管理系统、联网核查公民身份信息系统、全国集中银行账户管理系统、云南省单位人民币银行结算账户辅助管理平台","《云南省人民币银行结算账户业务参与者管理办法（试行）》、《关于进一步优化云南省银行业金融机构账户业务相关系统准入流程的通知》（昆银支付【2020】14号）。转发文号：（玉银办发【2020】44号）、《关于优化人民币银行结算账户相关业务流程的通知》（昆银支付【2020】35号）。转发文号：（玉银办发【2020】98号）\r","1、筹建XX支行的报告\r2、关于XX支行加入人民币银行结算账户管理系统的请示\r3、云南省银行业金融机构人民币银行结算账户业务加入申请书\r4、银行业金融机构账户业务相关系统操作员新增、变更、删除、解锁申请表\r5、中国银监会玉溪监管分局关于XX支行开业的批复\r6、XX支行金融许可证原件、复印件\r7、XX支行金融机构代码证原件、复印件\r8、XX支行营业执照原件、复印件\r9、XX支行负责人身份证复印件\r10、XX支行一系列人民币银行结算账户管理办法、内控制度、应急预案","支付结算科","李杭远2014157","银行业金融机构"]
[null,null,"中央银行会计核算数据集中系统开户要求","《关于进一步规范ACS业务操作和运维管理的通知》","1、以请示文件向所在地人民银行报送开户准备金（备付金）、财政交存款及相关资料（内容包含但不限于：申请机构全称、机构注册所在地、内控制度建设情况、人员配置情况、金融城域网接入情况、所需办业务情况等情况）\n2、银监局批准成立的批复金融业务许可证\n3、金融机构代码证\n4、工商营业执照\n5、法定代表人或单位负责人身份证复印件\n6、人民银行批复的缴存款科目文件人民银行规定的其他文件资料\n7、人民银行规定的其他文件资料","支付结算科","马艳雪2024134","法人和非法人银行业金融机构"]
[null,null,"中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统","中国人民银行办公厅关于印发《中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统管理办法》的通知（银办发〔2017〕132号）","一、独立接入（因目前不涉及，暂不公示）\n二、代理接入机构\n（一）法人机构\n1、系统接入申请\n2、会计核算内控管理制度\n3、人员、网络、软硬件设备准备情况说明\n4、系统安全保障措施\n5、代理关系确认书、交存类型参数表、前置登记信息表、金融机构办理综合前置业务信息表和金融机构隶属关系表\n6、人民银行规定的其他材料\n（二）接入机构的分支机构\n1、加盖公章的接入综合前置子系统书面申请\n2、所属法人机构已接入综合前置子系统的说明\n3、《金融机构办理综合前置业务信息表》、交存类型参数表、前置登记信息表和金融机构隶属关系表","支付结算科","马艳雪2024134","法人和非法人银行业金融机构"]
[3,"金融科技","城域金融网","1、《转发中国人民银行办公厅关于印发<中国人民银行金融城域网入网管理办法>的通知》（昆银发〔2013〕213号）；2、《中国人民银行科技司关于委托核准联网机构接入金融城域网事宜的通知（银科技（2014）61号）》；3、《中国人民银行云南省小型微型金融机构专网管理办法》（昆银发〔2020〕69号）",null,"科技科","柴宝亮2024691","经人民银行有关业务部门同意，需与人民银行进行联网信息交互的独立法人机构"]
[null,null,"申请金融机构编码","《金融业机构信息管理规定》（银发〔2010〕175号文印发）","1、新增法人金融机构或代报机构：新增机构信息申请书、营业执照、金融许可证（批复）、法定代表人身份证、经办人身份证、前十大出资人出资情况表纸质与电子版各一份；\n2、新增境内金融机构分支机构：新增机构信息申请书、营业执照、金融许可证（批复）、负责人身份证、经办人身份证纸质与电子版各一份。\n注：新增法人金融机构的情况，需要先申请三级机构类型，提供原件扫描件电子版。",null,null,"银行业金融机构"]
[4,"人民币管理","反假货币信息系统","《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》（银货金〔2013〕159 号）、《银行业金融机构反假货币工作指引》（银发〔2016〕29号）、《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》（中国人民银行令〔2019〕第3号）、《关于做好第二代货币发行管理系统反假子系统接入运行的通知》（银货金〔2019〕42号）、《中国人民银行关于印发假币收缴、鉴定业务专用凭证印章等样式有关事项的通知》（银发〔2020〕281号）","1、按要求完成临柜人员培训，取得相应的培训合格证明；\n2、按统规定样式提前准备假币收缴、鉴定业务专用凭证印章；\n3、提出系统接入申请。","货币金银科","吉家红","开办现金业务的银行业金融机构"]
[5,"国库","国库信息处理系统\n（TIPS系统）\n","1、关于印发《国库与税务、银行联网业务管理指导意见》的通知（银国库〔2006）43号）；\n2、关于印发《国库信息处理系统接口报文规范V2.7》的通知（银科技〔2018〕21号）。","1、全国性商业银行由其总行、地方性商业银行由其最高管辖行通过人民银行总行或人民银行省级分支机构一点接入TIPS 系统；\n2、申请接入 TIPS 系统的联网单位需提前二十日提交书面联网申请表，TIPS中心审核通过后，确定开通日期；\n3、商业银行的节点接入、开通、撤销和变更应向同级人民银行国库部门提出书面申请，填写《国库信息处理系统（TIPS）联网申请表》、《国库信息处理系统（TIPS）联调测试申请表》、《国库信息处理系统（TIPS）撤销申请表》、《国库信息处理系统（TIPS）变更申请表》。","国库科","矣建华2022901","各商业银行"]
[6,"征信管理","接入金融信用信息基础数据库","关于印发《云南省机构接入金融信用信息基础数据库管理办法（暂行）》的通知（昆银征信〔2020〕10号）","（一）提出申请\n申请接入的机构向其注册所在地人民银行递交加入征信系统的正式申请，申请内容应包括至少包括以下内容：\n1、申请接入征信系统的机构名称；\n2、机构类别；\n3、业务种类；\n4、业务现状（详细至未结清业务的余额及笔数情况）；\n5、业务系统建设情况；\n6、网络条件（是否加入金融城域网及加入时间）；\n7、申请接入征信系统的名称及接入理由；\n8、拟采取的数据报送方式（是否接口报数）；\n9、查询需求（是否有查询征信系统的需求以及前置系统建设情况）；\n10、接入实施计划。\n（二）提交资料\n申请接入的机构向其注册所在地人民银行提交申请函时，应同时提供以下资料原件及复印件备查，且复印件上均须加盖申请机构的行政公章。\n1、身份证明材料。如企业法人营业执照、法定代表人身份证件等。\n2、合法开展业务的证明材料。如批准机关准予开展业务的批文，金融许可证或其它相关业务许可等。\n3、对接征信的职能部门及工作人员联络方式。\n4、征信岗位设置及征信从业人员情况。\n5、内控制管理度制度。制度内容应包括机构内部管理、征信相关部门职责、用户管理、数据报送、信息查询使用管理、异议处理、安全管理、监督检查、征信相关人员培训制度等内容。","征信管理科","毛斌2024634","商业银行、信托公司、财务公司、小额贷款公司、融资性担保公司、证券公司、金融租赁公司、融资租赁公司、保险公司、保理公司、公积金管理中心，以及征信中心准予接入的其它机构类型等"]
[7,"反洗钱","（一）反洗钱专门机构或指定负责反洗钱工作的内设机构","中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《反洗钱非现场监管办法》","1.金融机构名称、办公地点；\n2.反洗钱专门机构或指定负责反洗钱工作的内设机构名称；\n3.反洗钱单位负责人、部门负责人、反洗钱（专、兼）人员姓名、职务、电话等详细资料。","支付结算科","夏莹2014152","银行、证券、期货、保险等"]
[null,null,"（二）反洗钱内控制度","《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《反洗钱非现场监管办法》","组织机构建设、反洗钱工作程序、业务流程、责任制度、管理体制、内部评估和稽核制度"]
[null,null,"(三）反洗钱监管交互平台系统","《转发中国人民银行办公厅关于开展反洗钱监管交互平台系统推广工作的通知》（  昆银办发〔2020〕169号 ）","1.申请用户。申请使用金融城域网接入的，需提交《反洗钱监管交互平台系统义务机构使用登记表》《反洗钱监管交互平台系统义务机构用户操作申请表》。申请使用互联网接入的，还需提交《义务机构数字证书操作申请表》。\n2.系统使用。原则上，开通交互平台后，义务机构报送反洗钱报告、报表等监管需要的资料时，均通过反洗钱监管交互平台。通过金融城域网接入的，访问地址为：http://9.156.47.9/ipals。通过互联网接入的，访问地址为：http://amlsis.pbc.gov.cn/ipals"]
[null,null,"（四）法人类金融机构大额和可疑交易总对总报送","《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《中国人民银行关于印发银行业大额交易和可疑交易报告要素释义和银行业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（试行）》","法人类金融机构按照规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额和可疑交易总对总报送申请，并同时向玉溪市中心支行报备。"]
["二、其他服务类项目"]
[8,"综合管理","电子公文交换系统","《电子公文交换系统运行管理办法》","1、提交加入系统申请；\n2、填写《电子公文交换系统金融机构联系人表》（见管理办法）；\n3、接入玉溪市智慧政务协同工作平台；\n4、已申请并获得金融机构编码；\n5、按要求完成客户端环境准备、证书申请及导入验证工作；\n6、其他要求材料。","办公室","王松2024314","银行业金融机构"]
[11,"金融稳定","存款保险投保","《存款保险条例》、《中国人民银行关于存款保险制度实施有关事项的通知》（银发〔2015〕147号）","新开业的吸收存款的法人银行业金融机构，应当自工商行政管理部门颁发营业执照之日起6个月内，按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续；按属地管理原则办理投保手续，各吸收存款的银行业金融机构到人民银行总行及其分支机构办理投保手续，须提交以下材料：\n1、《投保机构基本信息表》；\n2、《营业执照》（副本复印件）；\n3、《金融许可证》（副本复印件）；\n4、《组织机构代码证》（副本复印件）；\n5、章程；\n6、主要的风险管理及风险防控制度；\n7、法人机构主要负责人及高级管理人员基本情况；\n8、法人组织机构图及各部门职责分工基本情况；\n9、《条例》施行前已开业的金融机构，应提交最近三年每年末的资产负债表、损益表、现金流量表以及“1104”全套报表；《条例》施行前开业未满三年的金融机构，应提交开业以来历年年末的资产负债表、损益表、现金流量表以及“1104”全套报表；\n10、人民银行总行及其分支机构要求提供的其他材料。\n上述材料中，“1104”全套报表只提供电子光盘，其他材料需同时提供纸质文件（一式三份）及光盘形式储存的电子文档。材料应使用简体中文，若相关文档原件为其他语言，须同时报送中文版。","金融稳定科","薛珺2025792","法人银行机构、法人改制机构"]
[null,null,"银行业金融机构重大事项报告","《关于印发<玉溪市银行业金融机构重大事项报告工作实施细则>的通知》（玉银发【2018】147号）","银行业金融机构按照办理依据要求，书面上报对本机构（含分支机构）自身经营发展、区域金融稳定或全国金融稳定造成重大影响的事项，做到一事一报，内容真实、准确、及时。银行业金融机构责任部门、联系人需报告属地人民银行，如发生变动，应予以报备。若无重大事项，实行“零报告”制度。","金融稳定科","李娟2021918\n","银行业机构"]
[12,"会计","报送会计资料","《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中国人民银行关于银行业金融机构报送会计财务资料有关事宜的通知》","1、会计核算及管理制度、会计科目表及会计科目使用说明应于开业前1个月送达；\n2、其他会计资料应在人民银行规定时间内提交。","会计财务科","杨芳2681156","各政策性、国有、股份制商业银行分支，地方法人银行业金融机构"]
[null,null,"核定财政存款和一般存款准备金交存范围","《中国人民银行关于授权核定地方性法人金融机构存款准备金和财政存款交存范围的通知》、《中国人民银行办公厅关于授权核定外资银行存款准备金交存范围的通知》","开业前1个月送达有关审核资料，书面申请应以文件形式报送。","会计财务科","杨芳2681156","地方法人银行业金融机构"]
[13,"金融消费权益保护","金融消费者权益保护内控制度","《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》（中国人民银行令[2020]第5号）","1、建立健全《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》第八条规定的各项内控制度；\n2、各项内控制度具有全面性和可操作性。","金融稳定科","李娟2021918\n","银行业金融机构"]
[null,null,"金融消费者权益保护业务\n（金融消费者投诉数据统计监测分析系统、金融消费权益保护信息管理系统）","中国人民银行金融消费权益保护局关于做好第二批银行业金融机构金融消费者投诉数据统计监测分析系统对接工作的通知》（银保护〔2020〕4号）、《中国人民银行金融消费者权益保护工作规程》的通知（银保护〔2020〕17\n号）、《中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会关于实施银行业金融机构金融消费者投诉分类统计分类及编码行业标准的通知》（银发[2018]243号）","1、在规定时限内处理、办结由人民银行及其分支机构转办的金融消费者投诉，并如实反馈处理情况；\n2、法人机构按月向人民银行报送投诉分类统计表；\n3、积极配合人民银行及其分支机构开展调查、调解工作；\n4、建立健全金融消费投诉跟踪评价机制，降低金融消费者投诉率。","金融稳定科","李娟2021918\n","银行业金融机构"]
[14,"跨境人民币业务","人民币跨境收付信息管理系统","《中国人民银行关于印发<人民币跨境收付信息管理系统管理办法>的通知》（银发【2017】126号）","金融机构在开展跨境人民币结算业务前，应以法人为单位接入人民币跨境收付信息管理系统，并严格按照相关规定向系统及时、准确、完整地报送人民币跨境收入及相关业务信息。各接入机构在调试成功后，应当报告注册地人民银行分支机构进行验收，验收完成后方可开展跨境人民币结算业务。若金融机构无需开展跨境人民币结算业务，可自行决定是否接入人民币跨境收付信息管理系统。","货币信贷科","唐歆楠2025834","银行业金融机构"]